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渣打首季业绩稍逊预期,金融资产减值跌29%,

文章作者:电子商务 上传时间:2019-09-22

渣打集团公布截至3月底止首季业绩,期内表现较市场预期差。除税前法定溢利为11.87亿,按年升20%,按季转盈,但市场预估为12.1亿元。而除税前基本溢利为12.57亿元,按年升20%,按季大增3.5倍,惟市场预估为13.3亿元。

渣打今年初高见93.94元见2015年8月以来高,之后由于大市转势而股价回落至80元附近,中午公司公布业绩,现价升0.78%,报83.7元,破百天线;成交约132万股,涉资1.10亿元。

渣打集团一季度业绩扭亏为盈,仍遭野村沽售套现近38亿

集团首季金融资产减值净额为1.91亿元,按年减少4%,按季减少29%,当中包括零售银行业务在韩国修订规例后所计入的一次性拨备。有关数值大范围改善,乃由于投资等级风险承担比例增加以及香港、中国及新加坡等地的宏观经济指标均见改善所致。

渣打集团公布截至3月底止首季业绩,期内表现较市场预期差。除税前法定溢利为11.87亿,按年升20%,按季转盈,但市场预估为12.1亿元。而除税前基本溢利为12.57亿元,按年升20%,按季大增3.5倍,惟市场预估为13.3亿元。而期内,公司经营收入为38.73亿元,略逊于市场预期39.5亿元。

4月27日,有市场消息指,野村控股出售持有的渣打集团股份予机构投资者。

集团表示,整体信贷质素按年有所改善,并于第一季度保持稳定。鉴于地缘政治持续不明朗,集团一直密切关注有关状况,惟并无发现新压力范畴。

集团首季金融资产减值净额为1.91亿元,按年减少4%,按季减少29%,当中包括零售银行业务在韩国修订规例后所计入的一次性拨备。集团表示,整体信贷质素按年有所改善,并于第一季度保持稳定。鉴于地缘政治持续不明朗,集团一直密切关注有关状况,惟并无发现新压力范畴。

智通财经了解到,野村在4月27日于伦敦股市收市之后,当地下午七点结束,而作价是订价范围的下限。野村出售约5210万股,是渣打总股数的1.6%,每股卖出价7.25英镑,比伦敦日前收市价折让约2%,套现约3.78亿英镑,近38亿人民币。

另外,截至3月底,普通股权一级资本比率为13.9%,较去年底增加26个基点,乃因季内产生溢利的同时风险加权资产大致维持不变所致。基于来自审慎监管局的意见,预期调整其内部评级基准计算模型中的违约损失率下限。尽管该等与若干企业风险承担有关的

恒指现报30599,下跌209点,主板成交633.97亿港元。本地银行股成为市场近日焦点,恒生公布第一期中期股息,股价一连两日破顶,而汇控亦将于同日放榜。联储局一连两日议息,美元上涨反映了市场加息预期,亦成为资金追入银行股的原因之一。

遭瑞信评“跑输大市”

调整的时间及实际影响尚不确定,预期不会对CET1造成重大影响。

隔天,瑞信发布报告表示,渣打首季收入及成本大致符合预期,贷款减值正常化则较预期快,令基准税前利润较预期高32%,预期渣打贷款减值正常化会提早一年达到,上调2017至2019年每股经调整盈利预测分别53%、19%、11%,不过只能使得2019年有形股东权益报酬率预测改善0.3%,目标价上调8%至65元。维持渣打跑输大市评级。

该行指出,渣打首季净息差与去年持平,反映美国加息为他带来好处,被定价压力抵销。该行对渣打的以量为主导的策略有所保留,认为可能要牺牲部分毛利来达到目的,而该策略似乎没有针对性,而且依赖宏观经济情况。

瑞信仍然预期渣打下半年派息30仙,因为理层预期盈利逐步上升,而渣打专注扩大资产规模,不排除小型并购。

业务重组助首季度扭亏为盈

野村和瑞信的一系列动作均缘于渣打发布了2017年第一季度业绩报告。

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4月26日,渣打公布了2017年第一季度业绩,公告显示,今年首季税前溢利同比增长98%,至9.9亿美元,较前一季扭亏为盈;扣除5500万美元重组及其他项目,税前基本溢利有逾10亿美元,同比升94%,同样比前一季扭亏,表现高于市场预期。

期内经营收入36亿美元,同比升8%,比前一季亦有2%的增长,当中以地区计算,首季大中华及北亚地区的收入占最多,有逾13亿美元,同比及比前一季分别升8%及3%。至于欧洲及美洲的收入,比前一季回落逾6%。。

其中,企业及机构银行业务的收入为16亿元,按年增加4%;零售银行业务的收入为12亿元,按年增加2%;商业银行业务的收入为3.27亿元,按年减少6%;私人银行业务的收入为1.17亿元,按年增加2%。

公告称,客户贷款及垫款净额自2016年12月31日起增加5%至2700亿元,主要受企业融资及按揭势头所带动。客户存款亦增加5%至3980亿元,乃由于该集团继续专注于增加优质的客户营运账户所致。因此,集团于第一季度末的垫款对存款比率为67.8%,而于2016年12月31日则为67.6%。

不过,数据显示集团的风险抵抗能力正在增加。截至3月底,客户贷款及垫款净额较去年底增加5%,风险加权资产增加1%。而普通股权一级资本比率较去年底上升0.2个百分点至13.8%。

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渣打财务总监Andy Halford向媒体指出,渣打在港财富管理业务亦增长强劲。市场首季市场环境明显好转,特别是香港,资金愿意重新投入市场,令香港的财富管理业务有强劲增长。期内,大中华及北亚区的收入按年增长8%至13.81亿美元,是贡献最大的地区。

集团指出,贷款减值减少,部分反映于去年第四季对钻石及珠宝行业计提的拨备不再出现,而零售银行贷款减值低于去年下半年的水平。然而Andy Halford指出,贷款减值异常偏低,反令集团对信贷状况维持审慎态度,要观察今年余下时间会否再上升。

未承诺中期业绩恢复派息

集团行政总裁Bill Winters将渣打首季扭亏为盈归功于业务重组见效,其中最令人惊喜的是贷款减值损失按年及按季均大幅下降,反映坏帐水平有所改善。他表示:“我们于改善本集团的表现方面取得良好进展。贷款减值偏低,加上我们专注于成本控制,令除税前溢利大幅上升。尽管我们的市场仍然竞争激烈,惟我们于业务的投资及对客户的专注令我们更具竞争力,并将有助我们于未来达致可持续收入增长。”

智通财经了解到,渣打上一次宣派股息已是2015年中期业绩时。Andy Halford对媒体表示,集团已经了解到股东希望恢复派息的期望,而业绩的确有所改善,但集团未能承诺会于今年中期业绩时恢复派息,至于全年会否派息,仍有待董事会决定。主要考虑因素有两项,首先是要确保业绩增长步伐能够持续,另外亦要视乎监管机构对资本水平的要求,因为当局对于国际会计准则9及巴塞尔协议,未来仍然有变量,集团须保留资本以应对。

渣打发布一季度业绩后,高盛指出,该行原预期渣打的减值损失按年轻微上升,而最终数据令市场惊喜,相信股价会有正面反应。而其股价于4月26日伦敦时段一度急升逾5%,较港收市最多升逾6%。

受盈利预测带动,摩根士丹利将目标价由55元大幅调高至70元,但指其现时0.8倍市帐率水平并不吸引。该行预期渣打会于2018年业绩后恢复派息,但不排除更早恢复的可能性。看法相对审慎的德银认为,纵使渣打资产质素好转,但收入动力增长仍未符预期,故维持沽售评级。

截至4月28日收盘,渣打报72.9港元,跌3.38%,交易量为360.275万,涉资2.63亿港元。

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