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人保寿险增资至257亿元 偿付能力达180%以上

文章作者:理财保险 上传时间:2019-07-05

  ⊙记者 卢晓平 ○编辑 孙忠

  杨芮

  本报讯【记者 杨林】近日,记者从人保寿险获悉,经该公司董事会和临时股东大会审议通过,并报中国保监会核准,以公司目前总股本20133405131 股为基础,向所有股东配售新股,增发后公司总股本将增加至25761104669 股,注册资本金达到257亿元,目前已位居行业前三位,增发所得资金将主要用于补充人保寿险资本金,提高其偿付能力。增资后,人保寿险偿付能力大大提升,一季度末已经达到180%以上。

  昨记者从人保寿险获悉,经该公司董事会和临时股东大会审议通过,并报保监会核准,以公司目前总股本201亿股为基础,向所有股东配售新股,增发后公司总股本将增加至257亿股,注册资本金达到257亿元,目前已位居行业前三位,增发所得资金将主要用于补充人保寿险资本金,提高其偿付能力。增资后,人保寿险偿付能力大大提升,一季度末已经达到180%以上。

  保监会解禁保险集团发行次级债“新规”落地后,人保集团近日发布公告称其募集次级定期债务获批,获批次级债为10年期次级定期债务,募集规模不超过160亿元人民币。

  早在今年1月28日,中国人保集团即发布公告称,其旗下子公司人保寿险将获得原股东按比例配售的约56.28亿股新股,即募资56.28亿元,人保集团增资40亿元,人保财险[微博]增资4.85亿元,人保资产增资0.17亿元,此外,人保寿险的其他股东也都参与了此次增资。增资后,人保集团将持有人保寿险71%的股权,人保财险持有8.6%,人保资产持有0.3%,人保寿险的各股东持股比例不变。

  《第一财经日报》记者也从人保寿险获悉,人保寿险注册资本金增加至257亿元,增发所得资金将主要用于补充资本金,提高其偿付能力。增资后,人保寿险偿付能力一季度末已达到180%以上。

  据了解,人保寿险近年来业务快速发展,规模保费从2006年的8.5亿元增长到2012年的近800亿元。盈利方面,2011年,在公司成立的第五年,人保寿险就已实现累计盈亏平衡,净利润为5.5亿元,打破了人身险公司7-9年才能盈利的规律。资金运用规模也呈几何级增长,由2006年的13亿元快速增至2012年的2976亿元,投资资产年复合增长率达147%。7年来,该公司平均年收益率达7.43%,高于行业平均水平,居寿险行业前列。特别在2012年发展环境和投资市场均处低迷时期,该公司投资收益仍高于行业平均水平,远高于寿险行业3.39%的平均水平。

  有分析人士表示:“目前单纯依靠股东注资和次级债融资已远不能满足险企对资本的需求,而对于人保集团而言,由于IPO重启时间未定,A股上市计划只能一再推后,通过股权方式融资受阻,所以只能依靠次级债融资。”

  人保寿险的可喜经营业绩,得到了各股东单位及董事会的高度认可。据了解,此次增资已是该公司成立以来的第四次,据一位接近董事会的人士透露,增资对人保寿险来说并非难事,每次增资都得到了股东的踊跃支持,甚至有的股东提前准备好了钱等着增资,有的股东想提出多增资,因为他们认定,投资人保寿险是双赢之举,未来有着广阔的增值空间。

  “解渴”偿付能力

  据介绍,人保寿险此次增资与募集资金主要用来支持业务发展。面对激烈的市场竞争,增资对巩固和提升人保寿险市场地位以及为该公司扩展更为广泛的业务领域创造了条件。

  人保集团H股上市前,偿付能力充足率一直在“警戒线”附近徘徊。其上市招股资料显示,截至2012年6月30日,人保集团偿付能力充足率为156%;其中,2009年至2011年期间,分别为139%、125%和165%。对于2011年年底偿付能力充足率的上升,招股书指出这主要得益于社保基金100亿元的注资。

  目前,人保寿险开设机构2057家,其中省级公司34家,地市公司270家,县区机构1379家。包含银邮合作在内的营业服务网点超过2万家,销售人力超过16万人。

  人保集团旗下子公司面临的偿付压力亦很明显,截至2012年6月30日,人保集团旗下除了人保财险[微博]偿付能力为184%,达到II类监管标准外,人保寿险和人保健康险的偿付能力仅分别为136%、101%。

  半年后,情况略有变化。根据人保集团年报,截至2012年12月31日,人保财险偿付能力充足率较2011年同期下降9个百分点,人保寿险偿付能力充足率为130%,人保健康偿付能力充足率为162%,其提升主要受益于股东增资。

  人保寿险前日宣布,其向所有股东配售新股已完成,此次,人保寿险以总股本201.33亿股为基础,向所有股东配售新股,增发后总股本增加至257.61亿股,注册资本金达到257亿元,位居行业前三位。募资56.28亿元用于补充人保寿险资本金,提高其偿付能力,截至2013年一季度末,其偿付能力充足率达到180%以上。

  偿付能力监管2.0

  截至2012年6月30日,人保集团的次级债务为347.61亿元,增长0.3%,新增次级债主要用于补充集团附属资本、提高偿付能力。有业内人士分析:“集团融资大有可能是为子公司输血。”

4008云顶集团,  目前寿险公司对资本需求的主要原因是负债的不断膨胀,分析人士预计,未来五年保险行业负债增长仍将维持10%至15%的水平,而保监会也把偿付能力监管体系改革提上了日程。

云顶集团登录,  保监会近日下发的《第二代偿付能力监管制度体系整体框架(征求意见稿)》,拟引入多指标衡量保险公司的经营风险,不同风险有望实施差别化的偿付能力监管指标。

  保监会表示,将用3~5年时间建成既与国际接轨,又与我国保险业发展阶段相适应的第二代偿付能力监管制度体系。日前,保监会刚刚公布了研究分析产险承保风险项目组第一轮量化测试结果。

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